Операции с наличными станут под контролем

Вступают в силу поправки к 115-ФЗ «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путём». Хотя закон принят еще в 2001 году, новые правила станут более масштабными и коснутся покупателей и бизнес.

Усиливается контроль за рядом финансовых операций:

• операции с наличными деньгами свыше 600 тысяч рублей – банки, страховые компании и др. финансовые организации будут обязаны сообщать информацию в Росфинмониторинг. При выявленных нарушениях банковский счет могут заблокировать и передать данные о сделке в МВД и налоговую
• почтовые денежные переводы от 100 тысяч рублей
• снятие денег со счета мобильного телефона в размере от 100 тысяч рублей
• выигрыш в лотерею свыше 600 тысяч рублей
• расчеты по сделкам с недвижимостью на сумму более 3 миллионов рублей, в том числе информация об аренде, ипотеке, коммерческом найме жилья должна передаваться в Росфинмониторинг. При таких операциях может возникнуть необходимость подтверждения происхождения средств.

Если у Росфинмониторинга возникает подозрение в легальности денег, то счет или банковскую карту, с которой совершается платеж или снятие денег, могут заблокировать. Для разблокировки потребуется подтверждение законности происхождения средств.